Który jest tańszy, DEGIRO czy eToro?

W scenariuszu „Na start” (1000 zł miesięcznie · ETF-y zagraniczne · zwykłe konto) taniej wychodzi eToro: 120,00 zł wobec 168,50 zł w pierwszym roku. W innych scenariuszach wynik może być inny, wszystkie są w tabeli wyżej.

Czy DEGIRO i eToro mają IKE i IKZE?

DEGIRO: IKE – Nie, IKZE – Nie. eToro: IKE – Nie, IKZE – Nie.

Czy DEGIRO i eToro wystawiają PIT-8C?

DEGIRO: Brak danych. eToro: Brak danych.

Kto nadzoruje DEGIRO i eToro?

DEGIRO: BaFin · Niemcy. eToro: CySEC · Cypr.

DEGIRO czy eToro? Porównanie kosztów, kont i podatków

Liczymy roczny koszt obu kont w tych samych scenariuszach i pokazujemy każdą różnicę w kontach, podatkach i bezpieczeństwie, ze źródłem przy każdej liczbie.

Koszt roczny w typowych scenariuszach

Te same scenariusze liczymy dla każdego brokera, z tabel opłat obowiązujących dziś.

Wynik zależy od scenariusza: DEGIRO jest tańszy w 1, eToro w 1 z 3.

Scenariusz	DEGIRO	eToro
Na start1000 zł miesięcznie · ETF-y zagraniczne · zwykłe konto
Na start1000 zł miesięcznie · ETF-y zagraniczne · zwykłe konto	168,50 zł	120,00 złtaniej o 48,50 zł
Aktywnie na GPW2000 zł miesięcznie · akcje z GPW · zwykłe konto
Aktywnie na GPW2000 zł miesięcznie · akcje z GPW · zwykłe konto	264,00 zł	instrument niedostępny
Jednorazowo50 000 zł jednorazowo · ETF-y zagraniczne · zwykłe konto
Jednorazowo50 000 zł jednorazowo · ETF-y zagraniczne · zwykłe konto	24,07 złtaniej o 475,93 zł	500,00 zł

Wpłacam

i kupuję

Ustawienia są w adresie strony: wynik możesz udostępnić linkiem.

Pierwszy broker

Drugi broker

W skrócie

eToro kosztuje w tym scenariuszu o 48,50 zł mniej w pierwszym roku.
DEGIRO ma wyższy Broksy Score: 4,3 wobec 4,2.

Tylko różniceRóżnice: 20 z 52

DEGIRO

eToro

Broksy Score po blokach

Broksy Score: 4,3; 4,2
Koszty: 6,3; 7,0
Podatki: 4,0; 4,0
IKE i IKZE: 0,0; 0,0
Rynki i wygoda: 4,0; 5,0
Bezpieczeństwo: 10,0; 0,0

Koszt w Twoim scenariuszu

Razem w pierwszym roku: 168,50 zł; 120,00 zł
Prowizje: 157,56 zł; 0,00 zł
Przewalutowanie: 0,00 zł; 120,00 zł
Przechowywanie: 0,00 zł; 0,00 zł
Prowadzenie konta: 10,94 zł; 0,00 zł

Najważniejsze opłaty

DEGIRO

Prowizja: GPW: 1 zł · akcje2 EUR · ETF-y
Prowizja: US: 1 EUR · akcje2 EUR · ETF-y
Prowizja: XETRA, LSE, EURONEXT, SIX: 3,90 EUR · akcje2 EUR · ETF-y
Opłata za zlecenie: GPW: 10 zł · akcje1 EUR · w pozostałych przypadkach
Opłata za zlecenie: US, XETRA, LSE, EURONEXT, SIX: 1 EUR
Przewalutowanie: EUR: Bez opłaty
Przewalutowanie: USD, GBP, CHF: 0,25 %
Przechowywanie: Bez opłaty
Prowadzenie rachunku: GPW: Bez opłaty
Prowadzenie rachunku: XETRA: 2,50 EUR, maks. 0,25 % wartości konta · rocznie
Prowadzenie rachunku: US: 2,50 EUR, maks. 0,25 % wartości konta · rocznie
Prowadzenie rachunku: LSE: 2,50 EUR, maks. 0,25 % wartości konta · rocznie
Prowadzenie rachunku: EURONEXT: 2,50 EUR, maks. 0,25 % wartości konta · rocznie
Prowadzenie rachunku: SIX: 2,50 EUR, maks. 0,25 % wartości konta · rocznie
Brak aktywności: Bez opłaty
Wypłata środków: Bez opłaty

eToro

Prowizja: XETRA, US: 0 % · ETF-y0 % · w planie regularnym
Brak aktywności: Bez opłaty
Wypłata środków: 5 USD
Przechowywanie: Bez opłaty
Prowadzenie rachunku: Bez opłaty
Przewalutowanie: EUR, USD: 1 %
Prowizja: GPW: niedostępne

Pełna metodologia

Rodzaje kont

IKE: Nie; Nie
IKZE: Nie; Nie
OKI: Brak danych; Brak danych
Zagraniczne akcje i ETF-y na IKE i IKZE: Nie; Nie
Opłaty na IKE nie wyższe niż na zwykłym koncie: Brak danych; Brak danych

Podatki i dokumenty

PIT-8C od brokera: Brak danych; Brak danych
W-8BEN online: Tak; Tak
Stawka z umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania automatycznie: Brak danych; Brak danych
Roczny raport podatkowy(różni się): Tak; Brak danych
Eksport transakcji do pliku: Tak; Tak
Dokumenty podatkowe po polsku: Brak danych; Brak danych

Bezpieczeństwo

Spółka(różni się): flatexDEGIRO Bank SE; eToro (Europe) Limited
Kraj(różni się): Niemcy; Cypr
Rok założenia: Brak danych; Brak danych
Licencja(różni się): Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; Brak danych
Ochrona inwestorów(różni się): Niemiecki Program Ochrony Inwestorów; Cypryjski Fundusz Rekompensat dla Inwestorów (ICF)
Limit ochrony: 20 000,00 EUR; 20 000,00 EUR
Rodzaj licencji(różni się): Paszport UE; Brak danych
Oddział w Polsce lub polska jurysdykcja: Brak danych; Brak danych
System rekompensat dla inwestorów: 20 000,00 EUR; 20 000,00 EUR
Gwarancja środków pieniężnych(różni się): Tak; Brak danych
Aktywa klientów oddzielone od majątku firmy: Tak; Tak
Spółka publiczna lub audytowana(różni się): Brak danych; Tak
Lata na rynku: Brak danych; Brak danych
Kary od regulatora i incydenty: Brak danych; Brak danych
Logowanie dwuskładnikowe: Tak; Tak

Oferta instrumentów

Akcje z GPW i NewConnect(różni się): Tak; Nie
Giełdy w USA: Tak; Tak
Giełdy w Europie(różni się): Tak; Brak danych
Liczba ETF-ów UCITS: Brak danych; Brak danych
ETF-y z GPW: Brak danych; Brak danych

Wpłaty, wypłaty i otwarcie konta

Wpłata BLIK(różni się): Nie; Brak danych
Szybki przelew(różni się): Nie; Tak
Rachunek w złotówkach: Nie; Nie
Subkonta walutowe(różni się): Tak; Brak danych
Minimalna wpłata(różni się): 0,05 zł; 50,00 USD
Otwarcie konta w pełni online: Tak; Tak
Otwarcie z kartą pobytu: Brak danych; Brak danych
Otwarcie bez PESEL-u lub z paszportem spoza UE: Brak danych; Brak danych

Platforma i obsługa

Aplikacja mobilna i przeglądarkowa: Tak; Tak
Ocena aplikacji: Brak danych; Brak danych
Aplikacja po polsku(różni się): Brak danych; Tak
Aplikacja po ukraińsku, rosyjsku lub angielsku(różni się): Brak danych; Tak
Automatyczny plan regularny(różni się): Brak danych; Tak
Ułamkowe akcje i ETF-y(różni się): Nie; Tak
Kanały kontaktu: Brak danych; Brak danych
Godziny obsługi: Brak danych; Brak danych
Obsługa po polsku: Nie; Nie
Obsługa po ukraińsku, rosyjsku lub angielsku: Tak; Tak
Procedura reklamacji(różni się): Brak danych; Tak

Dodatkowo

Nie wpływa na Broksy Score

Oprocentowanie wolnych środków: Brak danych; Brak danych
CFD w ofercie(różni się): Brak danych; Tak

DEGIRO

Otwórz rachunek

Pełny profil DEGIRO

eToro

Otwórz rachunek

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 51% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś zastanowić się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.

Pełny profil eToro

Ranking jest niezależny. Linki partnerskie nie wpływają na kolejność ani na oceny.

Najczęstsze pytania

Który jest tańszy, DEGIRO czy eToro?: W scenariuszu „Na start” (1000 zł miesięcznie · ETF-y zagraniczne · zwykłe konto) taniej wychodzi eToro: 120,00 zł wobec 168,50 zł w pierwszym roku. W innych scenariuszach wynik może być inny, wszystkie są w tabeli wyżej.
Czy DEGIRO i eToro mają IKE i IKZE?: DEGIRO: IKE – Nie, IKZE – Nie. eToro: IKE – Nie, IKZE – Nie.
Czy DEGIRO i eToro wystawiają PIT-8C?: DEGIRO: Brak danych. eToro: Brak danych.
Kto nadzoruje DEGIRO i eToro?: DEGIRO: BaFin · Niemcy. eToro: CySEC · Cypr.